Efterlevnad, KYC och AML Blueprint
Detta system upprätthåller en riskbaserad kö för kund due diligence, dokumentutgång, sanktioner eller PEP-screening och transaktionsövervakningsvarningar. Det sammanställer relevant kund, ägande, konto och fallbevis för en auktoriserad efterlevnadsanalytiker att undersöka och besluta.
- Företagsfunktion
- Ekonomi och risk
- Operativt sammanhang
- Finans och bank
- Primär ägare
- Pengartvätt Reporting Officer
Operativ översikt
Vad sätter igång systemet?
Kund ombordstigning, en risk-data förändring, en övervakningsvarning eller ett schemalagt översynsdatum.
Endast godkända överensstämmelsesroller kan stänga varningar eller ändra kundriskklassificering.
Arbetsflöde
Så fungerar systemet
1. Bestäm de obligatoriska kontrollerna för due-diligence och övervakning från kund- och produktrisk.
Samla bevis, kör godkänd screening och prioritera avvikelser eller varningar.
3. Ruta hela fallet för analytiker beslut, eskalering, uppfriskning eller stängning.
Underlag
- Kund, nyttig ägare och identitetsregister
- Sanktioner, PEP, negativ-media och registerdata
- Transaktioner, riskpoäng och tidigare utredningshistoria
Resultat
- Nuvarande riskbaserade KYC och AML-granskningskö
- Auditable kund och utredning fall file
Kontroller
- Endast godkända överensstämmelsesroller kan stänga varningar eller ändra kundriskklassificering.
- Skärmkällor, regelversioner, beslut och stödbevis behålls.
Källsystem
Exempel på system som kan anslutas
- Trapeter
- Signicat
- Lucinity
- Fenergo
- NICE Actimize
Återanvändbar grundstruktur
Det här kan återanvändas mellan företag
Den återanvändbara kärnan är riskbaserad granskning schemaläggning, evidensmontering, varning triage och revisionsbart fall arbetsflöde.
Din lösning
Det här behöver anpassas
Varje institution konfigurerar sina jurisdiktioner, produkter, riskmodell, screeningkällor och eskaleringspolicy.
Börja med den Blueprint som ligger närmast – eller utgå direkt från din process.
Katalogen visar återanvändbara arbetssätt, inte färdiga standardapplikationer.