Betalningskontroll och bedrägerier Blueprint
Detta system utvärderar varje föreslagen betalning mot leverantörsregister, godkännandepolicy, bankuppgifter, sanktionsdata och historiskt beteende före release. Den stoppar eller eskalerar ovanliga instruktioner med ett bevispaket medan den lämnar det slutliga betalningsbeslutet med auktoriserade finansanvändare.
- Företagsfunktion
- Ekonomi och risk
- Operativt sammanhang
- Finans och bank
- Primär ägare
- Chef för betalningar
Operativ översikt
Vad sätter igång systemet?
Ett betalningsförslag, förmånsförändring eller bankdetaljändring.
Ingen automatiserad regel kan kringgå bankmandat, maker-checker godkännande eller sanktioner innehar.
Arbetsflöde
Så fungerar systemet
1. validera betalnings- och stödmottagarens uppgifter mot masterdata och godkänd förändringshistorik.
Score policy, duplicering, sanktioner och beteendeanomalier med en förklarande orsak.
Släpp rena objekt till den godkända processen och rutten flaggade objekt för oberoende granskning.
Underlag
- Betalningsförslag och godkännandehistorik
- Leverantörsmästare och mottagare bankuppgifter
- Policyregler, sanktionsdata och transaktionshistorik
Resultat
- Pre-release betalning screening beslut
- Bevisstödda bedrägerier och integritetsgranskning kö
Kontroller
- Ingen automatiserad regel kan kringgå bankmandat, maker-checker godkännande eller sanktioner innehar.
- Regelförändringar, åsidosättanden och stödförändringar kräver kontrollerad åtkomst och revisionshistorik.
Källsystem
Exempel på system som kan anslutas
- Nomentia
- Kyriba
- SAP S/4HANA
- Coupa Pay
- Feedzai
Återanvändbar grundstruktur
Det här kan återanvändas mellan företag
Den återanvändbara kärnan är betalningsvalidering, anomali upptäckt, förklarande eskalering och maker-checker arbetsflöde.
Din lösning
Det här behöver anpassas
Varje organisation tillhandahåller sina betalningstyper, godkännandegränser, betrodda mönster, riskregler och bankkanaler.
Börja med den Blueprint som ligger närmast – eller utgå direkt från din process.
Katalogen visar återanvändbara arbetssätt, inte färdiga standardapplikationer.